Für Finanz- & Anlageberater

Die Bedarfsanalyse, die vor dem Beratungsgespräch passiert

Anlageziele, Horizont, Risikobereitschaft, Erfahrungsstand: Dein Kunde füllt den strukturierten Bogen in Ruhe vorab aus — du startest das Gespräch mit einem klaren Bild statt mit 30 Minuten Grundlagen-Erhebung.

Analysebogen erstellen
So funktioniert's

~30 Min Grundlagen-Erhebung pro Beratungsgespräch, die in den Vorab-Bogen wandert

Woran Anlagegespräche heute Zeit verlieren

Die erste halbe Stunde ist Datenerhebung

Anlageziele, Zeithorizont, bisherige Erfahrungen, Liquiditätsbedarf — alles wichtig, nichts davon braucht deine Anwesenheit. Trotzdem frisst die Erhebung die wertvollste Gesprächszeit, bevor die eigentliche Beratung beginnt.

Risikobereitschaft unter Beobachtung

Im Gespräch geben sich viele Kunden risikofreudiger oder vorsichtiger, als sie sind — je nachdem, was sozial erwünscht scheint. Wer die Einschätzungsfragen vorab allein beantwortet, antwortet ehrlicher. Das Gespräch validiert dann, statt zu erheben.

Der Papierbogen passt nicht zum Kunden

Der Standard-Erfassungsbogen stellt dem 30-jährigen ETF-Sparer dieselben Fragen wie der Ruheständlerin mit Einmalanlage. Ohne Verzweigung ist er für beide zu lang — und wird entsprechend lustlos oder gar nicht ausgefüllt.

Strukturierte Vorbereitung, fokussierte Beratung

  1. 1

    Bedarfsanalyse-Bogen aufsetzen

    Du baust den Bogen mit AI-Unterstützung nach deiner Beratungssystematik: Anlageziele, Anlagebetrag und Sparrate, Zeithorizont, Liquiditätsreserve, Risikoselbsteinschätzung mit Szenariofragen, Erfahrungen mit Anlageklassen, Nachhaltigkeitspräferenzen. Conditional Logic passt die Tiefe an den Kundentyp an.

  2. 2

    Kunde reflektiert ohne Zeitdruck

    Der Link geht mit der Terminbestätigung raus. Eine Frage pro Bildschirm, verständliche Sprache, Zwischenspeichern — die Frage "Wie würdest du auf 20 % Kursverlust reagieren?" verdient eine ehrliche Antwort vom Sofa, nicht eine spontane unter Beobachtung.

  3. 3

    Du führst das Gespräch auf dem Niveau der Antworten

    Vor dem Termin liegt das vollständige Bild in deinem Dashboard: Ziele, Horizont, Risikoneigung, Erfahrung. Du bereitest passende Szenarien vor und nutzt die Gesprächszeit für Einordnung und die Geeignetheitsprüfung — also für das, wofür deine Kunden dich bezahlen.

Gemacht für vertrauliche Finanzdaten

Conditional Logic

Einsteiger bekommen Erklär-Fragen, Erfahrene die Detailtiefe — der Bogen passt sich dem Kunden an.

Berechnungen im Bogen

Sparrate, Horizont und Zielbetrag direkt durchrechnen — als Orientierung für das Gespräch.

Passwort-Schutz

Der Bogen ist nur für eingeladene Kunden zugänglich — nicht für jeden, der die URL errät.

Hosting Deutschland + AVV

Vermögensdaten bleiben DSGVO-konform auf deutschen Servern — mit AVV nach Art. 28, ohne US-Cloud.

Zwischenspeichern

Wer Depotstände erst nachsehen will, macht später weiter — ohne von vorn zu beginnen.

Dein Branding (Pro)

Logo, Farben, eigene Domain — der Bogen wirkt wie ein Teil deiner Beratung, nicht wie ein Fremdtool.

Weniger als ein Promille einer Beratungsstunde

Free zum Ausprobieren (3 Formulare, 100 Antworten/Monat). Pro mit unbegrenzten Formularen, eigenem Branding und AI inklusive: 12 €/Monat, im Jahresabo 9 €/Monat.

Free

3 Formulare, 250 Antworten/Monat

Pro

Unbegrenzt, 10.000 Antworten/Monat, AI inklusive

Alle Tarife ansehen

Fragen aus der Beratungspraxis

Ersetzt der Bogen die Geeignetheitsprüfung nach WpHG?
Nein — die Geeignetheits- und Angemessenheitsprüfung führst du als Berater im Rahmen deiner regulatorischen Pflichten durch, mit deiner Dokumentation. Der Questee-Bogen ist die strukturierte Vorab-Erfassung von Zielen, Erfahrung und Risikoneigung, die dein Gespräch vorbereitet. Er gibt keine Produktempfehlung und ist keine Anlageberatung.
Wie sicher sind die Vermögensangaben meiner Kunden?
Anlagebeträge und Risikoprofile sind hochsensibel — entsprechend liegen alle Antworten mandantengetrennt auf Servern in Deutschland, die Übertragung läuft verschlüsselt, optional schützt ein Passwort den Zugang zum Bogen. Den AVV nach Art. 28 DSGVO liefern wir mit, damit deine Datenschutz-Dokumentation vollständig bleibt.
Warum nicht der bewährte Papierbogen im Termin?
Drei Gründe: Erstens kostet er Gesprächszeit, die du besser für Beratung nutzt. Zweitens antworten Kunden allein und ohne Beobachtung ehrlicher auf Risikofragen. Drittens kann Papier nicht verzweigen — der Online-Bogen stellt dem ETF-Einsteiger andere Fragen als der erfahrenen Anlegerin und bleibt für beide angenehm kurz.
Welche Fragen gehören in eine Geldanlage-Bedarfsanalyse?
Der bewährte Kern: konkrete Anlageziele (Altersvorsorge, Immobilie, Vermögensaufbau), Einmalbetrag und/oder Sparrate, Anlagehorizont, benötigte Liquiditätsreserve, Erfahrung je Anlageklasse, Risikoselbsteinschätzung plus mindestens eine Szenariofrage ("Dein Depot fällt um 20 % — was tust du?") und Nachhaltigkeitspräferenzen. Den genauen Zuschnitt bestimmst du nach deiner Beratungssystematik.
Antworten Kunden vorab wirklich ehrlicher auf Risikofragen?
In der Praxis ja: Ohne Berater gegenüber entfällt der Impuls, souveräner oder vorsichtiger zu wirken als man ist. Wichtig bleibt, dass du die Selbstauskunft im Gespräch spiegelst und hinterfragst — genau dafür gewinnst du ja die Zeit. Der Bogen liefert die ehrliche Ausgangslage, deine Beratung die Einordnung.
Was unterscheidet das von der Strecke eines Robo-Advisors?
Der Robo-Advisor nutzt seine Strecke, um dich zu ersetzen — am Ende steht ein Produktabschluss beim Robo. Dein Questee-Bogen tut das Gegenteil: Er bereitet deine persönliche Beratung vor, läuft unter deinem Branding und alle Daten gehören dir. Die Empfehlung bleibt da, wo Vertrauen und Haftung zusammengehören: bei dir.
Wann schicke ich den Bogen am besten raus?
Direkt mit der Terminbestätigung — mit einem Satz zum Nutzen: "Damit wir deine Zeit im Gespräch für die wirklich wichtigen Fragen nutzen können." Zwei Tage vor dem Termin eine freundliche Erinnerung an alle, die noch nicht fertig sind. Dank Zwischenspeichern zählt auch ein halb ausgefüllter Bogen — den Rest ergänzt ihr gemeinsam.

Dein nächstes Anlagegespräch beginnt mit dem klaren Bild

Bedarfsanalyse aufsetzen, mit der Terminbestätigung verschicken, Beratungszeit für Beratung nutzen. Kostenlos starten.

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