Für Versicherungsmakler

RLV-Anfragen, die diskret beim Makler ankommen

Raucherstatus, Versicherungssumme, Laufzeit, Absicherungsanlass: Dinge, die niemand gern am Telefon bespricht, trägt dein Interessent in Ruhe online ein. Du startest das Beratungsgespräch mit allen Eckdaten — vertraulich und DSGVO-konform.

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Warum RLV-Anfragen am Telefon scheitern

Raucherstatus am Telefon ist unangenehm

"Rauchen Sie?" ist die erste Frage jeder RLV-Indikation — und genau die, bei der Interessenten am Telefon herumdrucksen oder schummeln. Schriftlich, in Ruhe und ohne Gegenüber fällt die ehrliche Antwort deutlich leichter.

Summe und Laufzeit? "Keine Ahnung."

Die meisten Interessenten wissen weder, welche Versicherungssumme sinnvoll ist, noch welche Laufzeit. Am Telefon entsteht daraus ein zähes Frage-Antwort-Spiel. Ein Formular mit Hilfetexten ("Faustregel: 3–5 Brutto-Jahresgehälter") lässt sie vorab nachdenken.

Die Hemmschwelle kostet dich Anfragen

Wer gerade ein Haus kauft oder Eltern wird, will sich absichern — aber "beim Makler anrufen und über den eigenen Tod sprechen" schiebt man auf. Ein diskreter Online-Einstieg holt genau die Interessenten ab, die nie zum Hörer gegriffen hätten.

So wird daraus ein vorbereitetes Gespräch

  1. 1

    Diskrete Anfragestrecke erstellen

    Mit AI-Unterstützung baust du die RLV-Strecke: Anlass (Hauskauf, Familie, Geschäftspartner), Geburtsjahr, Raucherstatus, Wunschsumme mit Hilfetext, Laufzeit, Berufsgruppe. Du formulierst die Fragen einfühlsam in deinem Ton — keine Versicherer-Bürokratiesprache.

  2. 2

    Interessent antwortet in Ruhe und privat

    Eine Frage pro Bildschirm, am Handy auf dem Sofa statt am Telefon mit dir. Zwischenspeichern erlaubt eine Denkpause bei der Summenfrage. Ein klarer Hinweis im Formular: Die Gesundheitsprüfung stellt später der Versicherer — hier geht es nur um die Eckdaten fürs Gespräch.

  3. 3

    Du gehst mit Eckdaten in die Beratung

    Anlass, Raucherstatus, Summe, Laufzeit — strukturiert in deinem Dashboard, E-Mail-Benachrichtigung inklusive. Du rechnest vorab passende Tarife durch und führst ein Gespräch über Absicherung, nicht über Datenaufnahme.

Vertraulichkeit ist hier kein Feature, sondern Pflicht

Vertraulich per Design

Mandantengetrennte Speicherung, verschlüsselte Übertragung, optionaler Passwort-Schutz — keine sensiblen Daten im Mail-Verlauf.

Hosting in Deutschland + AVV

Gerade bei Raucherstatus und Einkommensdaten: deutsche Server, DSGVO, AVV nach Art. 28 — keine US-Cloud.

Zwischenspeichern

Die Summenfrage braucht manchmal ein Gespräch mit dem Partner — der Bogen wartet geduldig.

Conditional Logic

Fragen zur Immobilienfinanzierung nur beim Anlass Hauskauf — der Bogen bleibt kurz und relevant.

Hilfetexte pro Frage

Faustregeln zu Summe und Laufzeit direkt an der Frage — der Interessent antwortet informiert statt geraten.

Dein Branding (Pro)

Logo, Farben, eigene Domain — bei einem so sensiblen Thema zählt, dass die Strecke nach dir aussieht.

Kleiner Preis für einen leiseren Einstieg

Free für den Start (3 Formulare, 100 Antworten/Monat, Questee-Branding). Pro mit eigenem Branding und unbegrenzten Formularen: 12 €/Monat, im Jahresabo 9 €/Monat.

Free

3 Formulare, 250 Antworten/Monat

Pro

Unbegrenzt, 10.000 Antworten/Monat, AI inklusive

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Was Makler zur RLV-Strecke fragen

Werden im Formular Gesundheitsfragen gestellt?
Nein — und das solltest du im Formular auch klarstellen. Die Gesundheitsprüfung mit ihren rechtlich heiklen vorvertraglichen Anzeigepflichten gehört in den Antragsprozess des Versicherers, begleitet von dir als Makler. Dein Questee-Formular erfasst nur die Eckdaten für das Beratungsgespräch: Anlass, Raucherstatus, Wunschsumme, Laufzeit.
Wie vertraulich sind die Angaben meiner Interessenten?
Die Daten liegen mandantengetrennt auf Servern in Deutschland, übertragen wird ausschließlich verschlüsselt, und du erhältst den AVV nach Art. 28 DSGVO. Raucherstatus und Einkommensgrößen wandern nicht durch US-Clouds und liegen nicht als Klartext in Mail-Postfächern — ein Punkt, den du gegenüber Interessenten aktiv kommunizieren kannst.
Warum nicht der RLV-Rechner eines Versicherers auf meiner Website?
Weil der Rechner des Versicherers für dessen Tarif wirbt — und die Daten dort landen, nicht bei dir. Als unabhängiger Makler willst du den Erstkontakt neutral halten und selbst entscheiden, welche Tarife du empfiehlst. Eine eigene Strecke unter deinem Branding hält den Lead und die Beziehung bei dir.
Was sollte die Anfrage mindestens abfragen?
Bewährt: Anlass der Absicherung (Hauskauf, Familiengründung, Geschäftspartner-Absicherung), Geburtsjahr, Raucherstatus (mit Definition: rauchfrei seit mindestens 12 Monaten), gewünschte Versicherungssumme mit Faustregel-Hilfetext, Laufzeit, Berufsgruppe und Kontaktwunsch. Mehr braucht es für eine fundierte Erstberatung nicht — der Rest gehört ins Gespräch.
Antworten Interessenten online wirklich ehrlicher?
Bei unangenehmen Fragen: ja, erfahrungsgemäß. Ohne Gegenüber entfällt der soziale Druck, sich besser darzustellen. Wichtig bleibt dein Hinweis im Gespräch, dass beim späteren Versicherungsantrag absolute Ehrlichkeit Pflicht ist — falsche Angaben gefährden den Versicherungsschutz. Das Formular schafft den niedrigschwelligen Einstieg, du sicherst die Qualität.
Kann ich die Strecke mit einem Richtwert-Rechner kombinieren?
Ja — mit dem Berechnungs-Feature kannst du z.B. aus Brutto-Jahresgehalt und Anlass eine empfohlene Versicherungssumme als Orientierung berechnen lassen. Das ist eine Rechenhilfe nach deiner Formel, kein Tarifangebot: Prämien hängen von Gesundheitsprüfung und Versicherer ab und gehören in deine Beratung.
Wie bringe ich Interessenten auf das Formular?
Die stärksten Kanäle: ein klarer Button auf deiner Website ("RLV-Anfrage in 3 Minuten — diskret und unverbindlich"), der Link in deiner Mail-Signatur und gezielte Empfehlungen bei Baufinanzierungs-Kunden — wer gerade einen Kredit unterschreibt, hat den Absicherungsbedarf ohnehin auf dem Tisch. Per Embedding läuft die Strecke direkt auf deiner Seite.

Mach den ersten Schritt leichter — für deine Interessenten

Diskrete RLV-Anfrage aufsetzen, auf die Website stellen, vorbereitete Beratungsgespräche führen. Kostenlos starten.

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